|
Звіт про фінансові результати (за 4 квартал 2010 року )
Рядок | Найменування статті | На звітну дату кварталу | поточного року | попереднього фінансового року | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) | 5604 | 6006 | 1.1 | Процентні доходи | 7517 | 9689 | 1.2 | Процентні витрати | (1913) | (3683) | 2 | Чистий комісійний дохід/(Чисті комісійні витрати) | 2029 | 2504 | 2.1 | Комісійні доходи | 2755 | 2956 | 2.2 | Комісійні витрати | (726) | (452) | 3 | Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | 4 | Результат від операцій з хеджування | — | — | 5 | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, які обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | 6 | Результат від торгівлі іноземною валютою | 17 | 2156 | 7 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | 8 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових зобов'язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | 9 | Результат від переоцінки об'єктів інвестиційної нерухомості | — | — | 10 | Результат від переоцінки іноземної валюти | (33) | 23 | 11 | Резерви під заборгованість за кредитами | (33) | (2678) | 12 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | 13 | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | 14 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | 15 | Резерви за зобов'язаннями | (6) | — | 16 | Інші операційні доходи | 794 | 997 | 17 | Доходи/(Витрати) від дострокового погашення заборгованості | — | — | 18 | Адміністративні та інші операційні витрати | (8237) | (8749) | 19 | Результат від участі в капіталі | — | — | 19.1 | Дохід від участі в капіталі | — | — | 19.2 | Втрати від участі в капіталі | — | — | 20 | Дохід/(Збиток) від довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | 21 | Прибуток/(Збиток) до оподаткування | 135 | 259 | 22 | Витрати на податок на прибуток | (5) | (19) | 23 | Прибуток/(Збиток) після оподаткування | 130 | 240 | 24 | Чистий прибуток/(збиток) від продажу довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | 25 | Чистий прибуток/(збиток) банку | 130 | 240 |
Баланс за 4 квартал 2010 року (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | 1 | 2 | 3 | 4 | | АКТИВИ | | | 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 22777 | 22706 | 2 | Торгові цінні папери | — | — | 3 | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визначенням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | 4 | Кошти в інших банках, у тому числі: | 796 | 2396 | 4.1 | В іноземній валюті | 796 | 2396 | 5 | Резерви під знецінення коштів в інших банках | (8) | (41) | 5.1 | Резерви у відсотках до активу | 1,01 | 1,69 | 6 | Кредити та заборгованість клієнтів, у тому числі: | 36118 | 51685 | 6.1 | Кредити та заборгованість юридичних осіб, у тому числі: | 419 | 6238 | 6.1.1 | В іноземній валюті | 0 | 5074 | 6.2 | Кредити та заборгованість фізичних осіб, у тому числі: | 35699 | 45447 | 6.2.1 | В іноземній валюті | 21988 | 24504 | 7 | Резерви під знецінення кредитів | (10258) | (11762) | 7.1 | Резерви у відсотках до активу | 28.40 | 22,76 | 8 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 1 | 1406 | 9 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | (1405) | 9.1 | Резерви у відсотках до активу | — | 99,93 | 10 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 12183 | 8665 | 11 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | 11.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 12 | Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії | — | — | 13 | Інвестиційна нерухомість | — | — | 14 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 372 | 55 | 15 | Відстрочений податковий актив | — | — | 16 | Основні засоби та нематеріальні активи | 33008 | 33527 | 17 | Інші фінансові активи | 882 | 702 | 18 | Резерви під інші фінансові активи | (51) | (62) | 18.1 | Резерви у відсотках до активу | 5,86 | 8,85 | 19 | Інші активи | 384 | 267 | 20 | Резерви під інші активи | — | — | 20.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 21 | Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття | — | — | 22 | Резерви під зменшення корисності інвестицій в асоційовані й дочірні компанії, що утримуються з метою продажу | — | — | 22.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 23 | Усього активів, у тому числі: | 96204 | 108139 | 23.1 | В іноземній валюті | 29016 | 48113 | | ЗОБОВ'ЯЗАННЯ | | | 24 | Кошти банків, у тому числі: | — | 1594 | 24.1 | В іноземній валюті | — | — | 25 | Кошти юридичних осіб, у тому числі: | 13243 | 13995 | 25.1 | В іноземній валюті | 449 | 771 | 25.2 | Кошти юридичних осіб на вимогу, у тому числі: | 13242 | 13454 | 25.2.1 | В іноземній валюті | 449 | 771 | 26 | Кошти фізичних осіб, у тому числі: | 3843 | 8235 | 26.1 | В іноземній валюті | 2744 | 6925 | 26.2 | Кошти фізичних осіб на вимогу, у тому числі: | 3181 | 3958 | 26.2.1 | В іноземній валюті | 2176 | 2782 | 27 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у тому числі: | — | — | 27.1 | В іноземній валюті | — | — | 28 | Інші залучені кошти | — | — | 29 | Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | 30 | Відстрочені податкові зобов'язання | 3575 | 3575 | 31 | Резерви за зобов'язаннями | 6 | — | 32 | Інші фінансові зобов'язання | 1946 | 1294 | 33 | Інші зобов'язання | 87 | 53 | 34 | Субординований борг | 25691 | 31710 | 35 | Зобов'язання, що пов'язані з довгостроковими активами, призначеними для продажу, чи групами вибуття | — | — | 36 | Усього зобов'язань, у тому числі: | 48391 | 60456 | 36.1 | В іноземній валюті | 28936 | 39420 | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | 37 | Статутний капітал | 33587 | 33587 | 38 | Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) | — | — | 39 | Емісійні різниці | — | — | 40 | Резерви, капіталізовані дивіденди та інші фонди банку | 2480 | 2468 | 41 | Резерви переоцінки необоротних активів, у тому числі: | 10725 | 10725 | 41.1 | Резерви переоцінки нерухомості | 10725 | 10725 | 41.2 | Резерви переоцінки нематеріальних активів | — | — | 42 | Резерви переоцінки цінних паперів | — | — | 43 | Резерви переоцінки за операціями хеджування | — | — | 44 | Прибуток/Збиток минулих років | 891 | 663 | 45 | Прибуток/Збиток поточного року | 130 | 240 | 46 | Усього власного капіталу | 47813 | 47683 | 47 | Усього пасивів | 96204 | 108139 |
Зобов'язання банку, які обліковуються на позабалансових рахунках" за 4 квартал 2010 року (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | Зміни після дати останньої річної звітності (+; -) | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 1 | Гарантії, що надані | 233 | 252 | -19 | 2 | Зобов'язання з кредитування, які надані банкам | — | — | — | 3 | Зобов'язання з кредитування, які надані клієнтам | 48165 | 50007 | -1842 | 4 | Надана застава | 0 | 1597 | -1597 |
Окремі показники діяльності банку за 4 квартал 2010 року
Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | Регулятивний капітал банку (тис.грн.) | 60 346 | 120 000 * | 2 | Адекватність регулятивного капіталу (%) | 91.22 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 60.00 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 118.65 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 10.17 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 10.17 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 4.29 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 4.51 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0.13 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані як “стандартні” (тис. грн.) | 39 111 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 23 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані як “під контролем” (тис. грн.) | 25 563 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 354 | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані як “субстандартні” (тис. грн.) | 7012 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 800 | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані як “сумнівні” (тис. грн.) | 891 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 432 | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані як “безнадійні” (тис. грн.) | 7594 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 7594 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2009 рік на одну: | — | х | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 % і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
*Згідно п.2 постанови Правління Національного банку України від 9 червня 2010р. №273 «Банки, які на дату набрання чинності цією постановою мають регулятивний капітал менший, ніж 120 млн. грн., зобов’язані збільшити його до цього розміру до 01.01.2012.».
Перелiк учасникiв (акцiонерiв) банку, якi прямо та опосередковано володiють 10% i бiльше вiдсотками статутного капiталу банку на 1 січня 2011 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Комicсарук Борис Iзрайлевич | 804 | 75,0100 | — | Грач Ольга Венiамiнiвна | 804 | 24,9900 | — |
|
|