|
Звіт про фінансові результати за 1 квартал 2011 року
| Рядок | Найменування статті | На звітну дату кварталу | | поточного року | попереднього фінансового року | | 1 | Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) | 1029 | 1527 | | 1.1 | Процентні доходи | 1481 | 2141 | | 1.2 | Процентні витрати | (452) | (614) | | 2 | Чистий комісійний дохід/(Чисті комісійні витрати) | 388 | 533 | | 2.1 | Комісійні доходи | 524 | 763 | | 2.2 | Комісійні витрати | (136) | (230) | | 3 | Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | | 4 | Результат від операцій з хеджування | — | — | | 5 | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, які обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | | 6 | Результат від торгівлі іноземною валютою | 21 | (51) | | 7 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | | 8 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових зобов'язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | | 9 | Результат від переоцінки об'єктів інвестиційної нерухомості | — | — | | 10 | Результат від переоцінки іноземної валюти | (9) | (9) | | 11 | Резерви під заборгованість за кредитами | 311 | (88) | | 12 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | | 13 | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | | 14 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | | 15 | Резерви за зобов'язаннями | (18) | — | | 16 | Інші операційні доходи | 296 | 181 | | 17 | Доходи/(Витрати) від дострокового погашення заборгованості | — | — | | 18 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2015) | (1971) | | 19 | Результат від участі в капіталі | — | — | | 19.1 | Дохід від участі в капіталі | — | — | | 19.2 | Втрати від участі в капіталі | — | — | | 20 | Дохід/(Збиток) від довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | | 21 | Прибуток/(Збиток) до оподаткування | 3 | 122 | | 22 | Витрати на податок на прибуток | (1) | — | | 23 | Прибуток/(Збиток) після оподаткування | 2 | 122 | | 24 | Чистий прибуток/(збиток) від продажу довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | | 25 | Чистий прибуток/(збиток) банку | 2 | 122 |
Баланс за 1 квартал 2011 року (тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | | | АКТИВИ | | | | 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 15366 | 22777 | | 2 | Торгові цінні папери | — | — | | 3 | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визначенням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | | 4 | Кошти в інших банках, у тому числі: | 796 | 796 | | 4.1 | В іноземній валюті | 796 | 796 | | 5 | Резерви під знецінення коштів в інших банках | (8) | (8) | | 5.1 | Резерви у відсотках до активу | 1,01 | 1,01 | | 6 | Кредити та заборгованість клієнтів, у тому числі: | 35690 | 36118 | | 6.1 | Кредити та заборгованість юридичних осіб, у тому числі: | 404 | 419 | | 6.1.1 | В іноземній валюті | — | — | | 6.2 | Кредити та заборгованість фізичних осіб, у тому числі: | 35286 | 35699 | | 6.2.1 | В іноземній валюті | 21718 | 21988 | | 7 | Резерви під знецінення кредитів | (9952) | (10258) | | 7.1 | Резерви у відсотках до активу | 27,88 | 28.40 | | 8 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 1 | 1 | | 9 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | | 9.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | | 10 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 15404 | 12183 | | 11 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | | 11.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | | 12 | Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії | — | — | | 13 | Інвестиційна нерухомість | — | — | | 14 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 371 | 372 | | 15 | Відстрочений податковий актив | — | — | | 16 | Основні засоби та нематеріальні активи | 32990 | 33008 | | 17 | Інші фінансові активи | 950 | 882 | | 18 | Резерви під інші фінансові активи | (48) | (51) | | 18.1 | Резерви у відсотках до активу | 5,09 | 5,86 | | 19 | Інші активи | 479 | 384 | | 20 | Резерви під інші активи | — | — | | 20.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | | 21 | Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття | — | — | | 22 | Резерви під зменшення корисності інвестицій в асоційовані й дочірні компанії, що утримуються з метою продажу | — | — | | 22.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | | 23 | Усього активів, у тому числі: | 92039 | 96204 | | 23.1 | В іноземній валюті | 28142 | 29016 | | | ЗОБОВ'ЯЗАННЯ | | | | 24 | Кошти банків, у тому числі: | 24 | — | | 24.1 | В іноземній валюті | — | — | | 25 | Кошти юридичних осіб, у тому числі: | 8400 | 13243 | | 25.1 | В іноземній валюті | 979 | 449 | | 25.2 | Кошти юридичних осіб на вимогу, у тому числі: | 8379 | 13242 | | 25.2.1 | В іноземній валюті | 979 | 449 | | 26 | Кошти фізичних осіб, у тому числі: | 21526 | 3843 | | 26.1 | В іноземній валюті | 20244 | 2744 | | 26.2 | Кошти фізичних осіб на вимогу, у тому числі: | 20851 | 3181 | | 26.2.1 | В іноземній валюті | 19664 | 2176 | | 27 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у тому числі: | — | — | | 27.1 | В іноземній валюті | — | — | | 28 | Інші залучені кошти | — | — | | 29 | Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | | 30 | Відстрочені податкові зобов'язання | 3575 | 3575 | | 31 | Резерви за зобов'язаннями | 25 | 6 | | 32 | Інші фінансові зобов'язання | 1924 | 1946 | | 33 | Інші зобов'язання | 114 | 87 | | 34 | Субординований борг | 8636 | 25691 | | 35 | Зобов'язання, що пов'язані з довгостроковими активами, призначеними для продажу, чи групами вибуття | — | — | | 36 | Усього зобов'язань, у тому числі: | 44224 | 48391 | | 36.1 | В іноземній валюті | 29931 | 28936 | | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | | 37 | Статутний капітал | 33587 | 33587 | | 38 | Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) | — | — | | 39 | Емісійні різниці | — | — | | 40 | Резерви, капіталізовані дивіденди та інші фонди банку | 2480 | 2480 | | 41 | Резерви переоцінки необоротних активів, у тому числі: | 10725 | 10725 | | 41.1 | Резерви переоцінки нерухомості | 10725 | 10725 | | 41.2 | Резерви переоцінки нематеріальних активів | — | — | | 42 | Резерви переоцінки цінних паперів | — | — | | 43 | Резерви переоцінки за операціями хеджування | — | — | | 44 | Прибуток/Збиток минулих років | 1021 | 891 | | 45 | Прибуток/Збиток поточного року | 2 | 130 | | 46 | Усього власного капіталу | 47815 | 47813 | | 47 | Усього пасивів | 92039 | 96204 |
Зобов'язання банку, які обліковуються на позабалансових рахунках за 1 квартал 2011 року
| Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | Зміни після дати останньої річної звітності (+; -) | | 1 | Гарантії, що надані | 267 | 233 | 34 | | 2 | Зобов'язання з кредитування, які надані банкам | — | — | — | | 3 | Зобов'язання з кредитування, які надані клієнтам | 48228 | 48165 | 63 | | 4 | Надана застава | — | — | — |
Окремі показники діяльності банку за 1 квартал 2011 року
| Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | | 1 | Регулятивний капітал банку (тис.грн.) | 54 948 | 120 000 * | | 2 | Адекватність регулятивного капіталу (%) | 82.88 | не менше 10% | | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 53.73 | не менше 9% | | 4 | Поточна ліквідність (%) | 66.05 | не менше 40% | | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 11.12 | не більше 25% | | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 11.12 | не більше 8 кратного розміру РК | | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 4.18 | не більше 5% | | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 4.39 | не більше 30% | | 9 | Рентабельність активів (%) | 0.01 | х | | 10 | Кредитні операції, що класифіковані як “стандартні” (тис. грн.) | 42 136 | х | | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 15 | х | | 11 | Кредитні операції, що класифіковані як “під контролем” (тис. грн.) | 23 647 | х | | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 392 | х | | 12 | Кредитні операції, що класифіковані як “субстандартні” (тис. грн.) | 5 426 | х | | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 576 | х | | 13 | Кредитні операції, що класифіковані як “сумнівні” (тис. грн.) | 492 | х | | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 237 | х | | 14 | Кредитні операції, що класифіковані як “безнадійні” (тис. грн.) | 7 718 | х | | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 7 718 | х | | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2010 рік на одну: | — | х | | 16.1 | Просту акцію | — | х | | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 % і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
*Згідно п.2 постанови Правління Національного банку України від 9 червня 2010р. №273 «Банки, які на дату набрання чинності цією постановою мають регулятивний капітал менший, ніж 120 млн. грн., зобов’язані збільшити його до цього розміру до 01.01.2012.».<
Перелiк учасникiв (акцiонерiв) банку, якi прямо та опосередковано володiють 10% i бiльше вiдсотками статутного капiталу банку
на 1.04 2011 року
| Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | | Пряма участь | Опосередкована участь | | Комicсарук Борис Iзрайлевич | 804 | 75,0100 | — | | Грач Ольга Венiамiнiвна | 804 | 24,9900 | — |
|
|
