|
Звіт про фінансові результати за 3 квартал 2011 року
Рядок | Найменування статті | На звітну дату кварталу | поточного року | попереднього фінансового року | 1 | Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) | 2903 | 4398 | 1.1 | Процентні доходи | 4492 | 5856 | 1.2 | Процентні витрати | (1589) | (1458) | 2 | Чистий комісійний дохід/(Чисті комісійні витрати) | 959 | 1564 | 2.1 | Комісійні доходи | 1392 | 2107 | 2.2 | Комісійні витрати | (433) | (543) | 3 | Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | 4 | Результат від операцій з хеджування | — | — | 5 | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, які обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | 6 | Результат від торгівлі іноземною валютою | 60 | 6 | 7 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | 8 | Прибуток/(Збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | 9 | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | 10 | Результат від переоцінки іноземної валюти | (14) | (49) | 11 | Резерви під заборгованість за кредитами | 776 | (335) | 12 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | 13 | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | 14 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | 15 | Резерви за зобов’язаннями | 4 | (7) | 16 | Інші операційні доходи | 1557 | 544 | 17 | Доходи/(Витрати) від дострокового погашення заборгованості | — | — | 18 | Адміністративні та інші операційні витрати | (6521) | (6114) | 19 | Результат від участі в капіталі | — | — | 19.1 | Дохід від участі в капіталі | — | — | 19.2 | Втрати від участі в капіталі | — | — | 20 | Дохід/(Збиток) від довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | 21 | Прибуток/(Збиток) до оподаткування | (276) | 7 | 22 | Витрати на податок на прибуток | 285 | (4) | 23 | Прибуток/(Збиток) після оподаткування | 9 | 3 | 24 | Чистий прибуток/(збиток) від продажу довгострокових активів, призначених для продажу | — | — | 25 | Чистий прибуток/(збиток) банку | 9 | 3 |
| | | |
Баланс за 3 квартал 2011 року (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | | АКТИВИ | | | 1 | Грошові кошти та їх еквіваленти | 21991 | 22777 | 2 | Торгові цінні папери | — | — | 3 | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визначенням результату переоцінки у фінансових результатах | — | — | 4 | Кошти в інших банках, у тому числі: | 797 | 796 | 4.1 | В іноземній валюті | 797 | 796 | 5 | Резерви під знецінення коштів в інших банках | (10) | (8) | 5.1 | Резерви у відсотках до активу | 1.19 | 1.01 | 6 | Кредити та заборгованість клієнтів, у тому числі: | 36213 | 36118 | 6.1 | Кредити та заборгованість юридичних осіб, у тому числі: | 357 | 419 | 6.1.1 | В іноземній валюті | — | — | 6.2 | Кредити та заборгованість фізичних осіб, у тому числі: | 35856 | 35699 | 6.2.1 | В іноземній валюті | 21356 | 21988 | 7 | Резерви під знецінення кредитів | (9488) | (10258) | 7.1 | Резерви у відсотках до активу | 26.20 | 28.40 | 8 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 1 | 1 | 9 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | 9.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 10 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 14616 | 12183 | 11 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | 11.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 12 | Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії | — | — | 13 | Інвестиційна нерухомість | — | — | 14 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 221 | 372 | 15 | Відстрочений податковий актив | — | — | 16 | Основні засоби та нематеріальні активи | 32678 | 33008 | 17 | Інші фінансові активи | 1092 | 882 | 18 | Резерви під інші фінансові активи | (58) | (51) | 18.1 | Резерви у відсотках до активу | 5.32 | 5.86 | 19 | Інші активи | 328 | 384 | 20 | Резерви під інші активи | — | — | 20.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 21 | Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття | — | — | 22 | Резерви під зменшення корисності інвестицій в асоційовані й дочірні компанії, що утримуються з метою продажу | — | — | 22.1 | Резерви у відсотках до активу | — | — | 23 | Усього активів, у тому числі: | 98381 | 96204 | 23.1 | В іноземній валюті | 31640 | 29016 | | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | 24 | Кошти банків, у тому числі: | 30 | — | 24.1 | В іноземній валюті | — | — | 25 | Кошти юридичних осіб, у тому числі: | 9078 | 13243 | 25.1 | В іноземній валюті | 657 | 449 | 25.2 | Кошти юридичних осіб на вимогу, у тому числі: | 9067 | 13242 | 25.2.1 | В іноземній валюті | 657 | 449 | 26 | Кошти фізичних осіб, у тому числі: | 27073 | 3843 | 26.1 | В іноземній валюті | 25345 | 2744 | 26.2 | Кошти фізичних осіб на вимогу, у тому числі: | 26261 | 3181 | 26.2.1 | В іноземній валюті | 24774 | 2176 | 27 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у тому числі: | — | — | 27.1 | В іноземній валюті | — | — | 28 | Інші залучені кошти | — | — | 29 | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | 30 | Відстрочені податкові зобов’язання | 3289 | 3575 | 31 | Резерви за зобов’язаннями | 2 | 6 | 32 | Інші фінансові зобов’язання | 2302 | 1946 | 33 | Інші зобов’язання | 137 | 87 | 34 | Субординований борг | 8650 | 25691 | 35 | Зобов’язання, що пов’язані з довгостроковими активами, призначеними для продажу, чи групами вибуття | — | — | 36 | Усього зобов’язань, у тому числі: | 50561 | 48391 | 36.1 | В іноземній валюті | 34682 | 28936 | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | 37 | Статутний капітал | 33587 | 33587 | 38 | Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) | — | — | 39 | Емісійні різниці | — | — | 40 | Резерви, капіталізовані дивіденди та інші фонди банку | 2486 | 2480 | 41 | Резерви переоцінки необоротних активів, у тому числі: | 10725 | 10725 | 41.1 | Резерви переоцінки нерухомості | 10725 | 10725 | 41.2 | Резерви переоцінки нематеріальних активів | — | — | 42 | Резерви переоцінки цінних паперів | — | — | 43 | Резерви переоцінки за операціями хеджування | — | — | 44 | Прибуток/Збиток минулих років | 1013 | 891 | 45 | Прибуток/Збиток поточного року | 9 | 130 | 46 | Усього власного капіталу | 47820 | 47813 | 47 | Усього пасивів | 98381 | 96204 |
Зобов'язання банку, які обліковуються на позабалансових рахунках за 3 квартал 2011 року
Рядок | Найменування статті | На звітну дату поточного кварталу | На кінець попереднього фінансового року | Зміни після дати останньої річної звітності (+; -) | 1 | Гарантії, що надані | 246 | 233 | +13 | 2 | Зобов’язання з кредитування, які надані банкам | — | — | — | 3 | Зобов’язання з кредитування, які надані клієнтам | 52171 | 48165 | +4006 | 4 | Надана застава | — | — | — |
Окремі показники діяльності банку за 3 квартал 2011 року
Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | Регулятивний капітал банку (тис.грн.) | 55 035 | 120 000 * | 2 | Адекватність регулятивного капіталу (%) | 80,34 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 51,08 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 63,68 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 11,01 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 11,01 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 4,30 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 5,45 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,01 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані як “стандартні” (тис. грн.) | 23 601 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 12 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані як “під контролем” (тис. грн.) | 37 453 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 337 | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані як “субстандартні” (тис. грн.) | 11 697 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 228 | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані як “сумнівні” (тис. грн.) | 2 859 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 250 | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані як “безнадійні” (тис. грн.) | 7 436 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 7 436 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2010 рік на одну: | — | х | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 % і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
*Згідно п.2 постанови Правління Національного банку України від 9 червня 2010р. №273 «Банки, які на дату набрання чинності цією постановою мають регулятивний капітал менший, ніж 120 млн. грн., зобов’язані збільшити його до цього розміру до 01.01.2012.».<
Перелiк учасникiв (акцiонерiв) банку, якi прямо та опосередковано володiють 10% i бiльше вiдсотками статутного капiталу банку на 1.10.2011 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Комicсарук Борис Iзрайлевич | 804 | 75,0100 | — | Грач Ольга Венiамiнiвна | 804 | 24,9900 | — |
Примітка: «Рахунки довірчого управління» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних.
|
|