|
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 1 квартал 2012 року, тис. грн.
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | Процентні доходи | 2 733 | 2 733 | 1 481 | 1 481 | Процентні витрати | (1 209) | (1 209) | (452) | (452) | Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) | 1 524 | 1 524 | 1 029 | 1 029 | Комісійні доходи | 767 | 767 | 524 | 524 | Комісійні витрати | (482) | (482) | (136) | (136) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною валютою | 20 | 20 | 21 | 21 | Результат від переоцінки іноземної валюти | 9 | 9 | (9) | (9) | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | 228 | 228 | 311 | 311 | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | (4) | (4) | (18) | (18) | Інші операційні доходи | 775 | 775 | 296 | 296 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2824) | (2824) | (2015) | (2015) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 13 | 13 | 3 | 3 | Витрати на податок на прибуток | (4) | (4) | (1) | (1) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | 9 | 9 | 2 | 2 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | | | | | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | 9 | 9 | 2 | 2 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | | | | | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | | | | | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | | | | | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 1 квартал 2012 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | 2 | 3 | АКТИВИ | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 24 362 | 21 812 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | — | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 41 934 | 34 704 | в іноземній валюті | 788 | 788 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (422) | (351) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 27 314 | 34 669 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 105 | 7 281 | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (124) | (195) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 27 209 | 27 388 | в іноземній валюті | 18 734 | 18 879 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (7 695) | (7 923) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 1 | 1 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 36 853 | 35 956 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | — | — | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 9 | 11 | Відстрочений податковий актив | — | — | Основні засоби та нематеріальні активи | 32 375 | 32 501 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 1 465 | 1 231 | резерви під інші фінансові активи | (28) | (37) | Інші активи, у т. ч.: | 451 | 435 | резерви під інші активи | (11) | — | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 164 764 | 161 320 | в іноземній валюті | 55 502 | 57 354 | 1 | 2 | 3 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | Кошти банків, у т. ч.: | 8 815 | 8 819 | в іноземній валюті | 8 785 | 8 789 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 21 661 | 18 732 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 16 744 | 13 091 | в іноземній валюті | 6 548 | 6 710 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 11 039 | 7 464 | в іноземній валюті | 860 | 1 093 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 4 917 | 5 641 | в іноземній валюті | 3 079 | 3 918 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 4 054 | 4 838 | в іноземній валюті | 2 450 | 3 347 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові зобов’язання | 3 575 | 3 575 | Резерви за зобов’язаннями | 6 | 2 | Інші фінансові зобов’язання | 3 204 | 3 474 | Інші зобов’язання | 151 | 127 | Субординований борг | 46 500 | 45 749 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 83 912 | 80 478 | в іноземній валюті | 55 665 | 56 202 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | Статутний капітал | 33 587 | 33 587 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | 33 013 | 33 013 | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | 28 | 18 | Резервні та інші фонди банку | 3 499 | 3 499 | Резерви переоцінки | 10 725 | 10 725 | Усього власного капіталу | 80 852 | 80 842 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 164 764 | 161 320 |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 1 квартал 2012 року
Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | Регулятивний капітал банку (тис. грн.) | 121 647 | не менше 120 000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 117,95 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 70,34 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 101,43 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 20,66 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 33,82 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 4,16 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 5,10 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,02 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані як "стандартні" (тис. грн.) | 53 779 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 425 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані як "під контролем" (тис. грн.) | 36 375 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 12 | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані як "субстандартні" (тис. грн.) | 11 874 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 225 | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані як "сумнівні" (тис. грн.) | 4 155 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 424 | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані як "безнадійні" (тис. грн.) | 5 897 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 5 897 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2011 рік на одну: | | х | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 квітня 2012 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 75,0100 | — | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 24,9900 | — |
Примітка Потенційні зобов’язання банку Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | До 1 року | 299 | 279 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | 299 | 279 | Банк зазначає, що майбутні мінімальні орендні платежі розраховані таким чином: платежі, що підлягають сплаті за договорами оперативного лізингу (оренди) протягом строку оренди, збільшені на суму гарантованої ліквідаційної вартості об’єкту оренди (позабалансовий рахунок 9840). Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | Зобов'язання з кредитування, що надані | 35000 | 35000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 6421 | 7025 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | 241 | 234 | 6 | Резерв за зобов'язаннями, що пов'язані з кредитуванням | (6) | (2) | 7 | Усього зобов'язань, що пов'язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 41656 | 42257 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | 2 | 3 | 4 | 1 | Гривня | 41393 | 42000 | 2 | Долар США | 36 | 33 | 3 | Євро | 227 | 224 | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 41656 | 42257 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
Рядок | Найменування статті | Примітки | Звітний період | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | 5, 18 | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 9, 18 | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 10, 18 | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | 12, 18 | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | 14, 18 | — | — | — | — | 6 | Усього | | — | — | — | — |
Для складання таблиці використовуються дані за позабалансовим рахунком 9510.
Банк зазначає, що на 01.04.2012 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 41136 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку закінчується у листопаді 2012 року.
Банк зазначає, що на 01.01.2012 (попередній період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 34010 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку закінчується у листопаді 2012 року.
Примітка Дивіденди
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за простими акціями | за привілейованими акціями | за простими акціями | за привілейованими акціями | 1 | Залишок за станом на початок періоду | — | — | — | — | 2 | Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати протягом періоду | — | — | — | — | 3 | Дивіденди, виплачені протягом періоду | — | — | — | — | 4 | Залишок за станом на кінець періоду | — | — | — | — | 5 | Дивіденди на акцію, за якими прийнято рішення щодо виплати протягом періоду | — | — | — | — |
В.о. Голови Правління: Гайдукова Ірина Василівна Головний бухгалтер: Голенцова Любов Іванівна |
|