|
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 3 квартал 2012 року, тис. грн.
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | Процентні доходи | 3 045 | 8 772 | 1 564 | 4 492 | Процентні витрати | (1 361) | (3 877) | (618) | (1 589) | Чистий процентний дохід/ (Чисті процентні витрати) | 1684 | 4 895 | 946 | 2 903 | Комісійні доходи | 1 017 | 2 782 | 447 | 1 392 | Комісійні витрати | (617) | (1 712) | (149) | (433) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною валютою | 3 | 57 | 26 | 60 | Результат від переоцінки іноземної валюти | 6 | (5) | (9) | (14) | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | (248) | (201) | 492 | 776 | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | 8 | (3) | (5) | (6) | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | 6 | 2 | 22 | 4 | Інші операційні доходи | 805 | 2 404 | 566 | 1 557 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2658) | (8 196) | (2 333) | (6 515) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 6 | 23 | 3 | (276) | Витрати на податок на прибуток | (1) | (5) | — | 285 | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | 5 | 18 | 3 | 9 | Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | 5 | 18 | 3 | 9 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | 5 | 18 | 3 | 9 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 3 квартал 2012 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | АКТИВИ | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 16 979 | 21 812 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | — | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 46 916 | 34 704 | в іноземній валюті | 834 | 788 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (475) | (351) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 25 425 | 34 669 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 143 | 7 281 | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (123) | (195) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 25 282 | 27 388 | в іноземній валюті | 17 020 | 18 879 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (8 085) | (7 923) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 1 | 1 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 39 244 | 35 956 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | 3 086 | — | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 8 | 11 | Відстрочений податковий актив | — | — | Основні засоби та нематеріальні активи | 28 963 | 32 501 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 4 438 | 1 231 | резерви під інші фінансові активи | (1) | (37) | Інші активи, у т. ч.: | 330 | 435 | резерви під інші активи | (11) | — | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 165 390 | 161 320 | в іноземній валюті | 54 936 | 57 354 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | Кошти банків, у т. ч.: | 8 966 | 8 819 | в іноземній валюті | 8 890 | 8 789 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 20 648 | 18 732 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 15 982 | 13 091 | в іноземній валюті | 9 350 | 6 710 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 10 328 | 7 464 | в іноземній валюті | 3 756 | 1 093 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 4 666 | 5 641 | в іноземній валюті | 3 041 | 3 918 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 3 014 | 4 838 | в іноземній валюті | 1 505 | 3 347 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | 5 | — | Відстрочені податкові зобов’язання | — | 3 575 | Резерви за зобов’язаннями | — | 2 | Інші фінансові зобов’язання | 5 534 | 3 474 | Інші зобов’язання | 154 | 127 | Субординований борг | 45 648 | 45 749 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 80 955 | 80 478 | в іноземній валюті | 57 990 | 56 202 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | Статутний капітал | 66 600 | 33 587 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | 33 013 | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | 18 | 18 | Резервні та інші фонди банку | 3 518 | 3 499 | Резерви переоцінки | 14 299 | 10 725 | Усього власного капіталу | 84 435 | 80 842 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 165 390 | 161 320 |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 3 квартал 2012 року
Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | Регулятивний капітал банку (тис. грн.) | 123 644 | не менше 120 000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 115,22 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 72,08 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 399,44 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 20,33 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 33,27 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 2,10 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 2,68 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,01 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані як "стандартні" (тис. грн.) | 51 414 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 475 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані як "під контролем" (тис. грн.) | 17 979 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 1 | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані як "субстандартні" (тис. грн.) | 8 963 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 187 | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані як "сумнівні" (тис. грн.) | 3 521 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 191 | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані як "безнадійні" (тис. грн.) | 6 446 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 6 446 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2011 рік на одну: | | х | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 жовтня 2012 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка. Потенційні зобов’язання банку Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | До 1 року | 72 | 83 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | 72 | 83 | Банк зазначає, що майбутні мінімальні орендні платежі розраховані таким чином: це платежі, що підлягають сплаті за договорами оперативного лізингу (оренди) протягом наступних за звітним 12 місяців. З урахуванням змін до Інструкції з бухгалтерського обліку основних засобів і нематеріальних активів, затверджені постановою Правління Національного банку України від 23.05.2012 №203, майбутні мінімальні орендні платежі не враховують збільшення на суму гарантованої ліквідаційної вартості об’єкту оренди (позабалансовий рахунок 9840) з 01.07.2012. Дані за попередній період переобраховані з урахуванням змін. Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Зобов’язання з кредитування, що надані | 5 000 | 35 000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 9 532 | 7 025 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | 53 | 234 | 6 | Резерв за зобов’язаннями, що пов’язані з кредитуванням | — | (2) | 7 | Усього зобов’язань, що пов’язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 14 585 | 42 257 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Гривня | 14 585 | 42 000 | 2 | Долар США | — | 33 | 3 | Євро | — | 224 | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 14 585 | 42 257 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
Рядок | Найменування статті | Найменування статті | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | 6 | Інші | 41136 | — | 34010 | — | 7 | Усього | 41136 | — | 34010 | — | Для складання таблиці використовуються дані за позабалансовим рахунком 9510. Банк зазначає, що на 01.10.2012 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 41136 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку закінчується у листопаді 2012 року. Банк зазначає, що на 01.01.2012 (попередній період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 34010 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку закінчується у листопаді 2012 року.
Примітка Дивіденди
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за простими акціями | за привілейованими акціями | за простими акціями | за привілейованими акціями | 1 | Залишок за станом на початок пероду | — | — | — | — | 2 | Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати протягом періоду | — | — | 2 | — | 3 | Дивіденди, виплачені протягом періоду | — | — | 2 | — | 4 | Залишок за станом на кінець періоду | — | — | — | — | 5 | Дивіденди на акцію, за якими прийнято рішення щодо виплати протягом періоду | — | — | — | — | ПУБЛІЧНЕ АТ «БАНК ФАМІЛЬНИЙ» зазначає, що у попередньому році нараховані та сплачені акціонерам дивіденди за результатами діяльності Банку у 2010 році в сумі 2 тис. грн. згідно з протоколом загальних зборів акціонерів від 29.04.2011 №6/11. У звітному періоді відсутні рішення щодо нарахування та виплати дивідендів. В.о. Голови Правління: Квашнін Олександр Сергійович Головний бухгалтер: Голенцова Любов Іванівна |
|