|
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 2 квартал 2013 року, тис. грн.
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | | Процентні доходи | 3 134 | 6 345 | 2 994 | 5 727 | | Процентні витрати | (1 391) | (2 753) | (1 307) | (2 516) | Чистий процентний дохід
/(Чисті процентні витрати) | 1 743 | 3 592 | 1 687 | 3 211 | | Комісійні доходи | 1 389 | 2 631 | 998 | 1765 | | Комісійні витрати | (1 026) | (1935) | (613) | (1 095) | Результат від операцій з цінними
паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій
з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших
фінансових інструментів, що
обліковуються за справедливою
вартістю з визнанням результату
переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів
у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною
валютою | (7) | 1 | 34 | 54 | Результат від переоцінки іноземної
валюти | (2) | (3) | (20) | (11) | Результат від переоцінки об’єктів
інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час
первісного визнання фінансових активів
за процентною ставкою, вищою або
нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час
первісного визнання фінансових
зобов’язань за процентною ставкою,
вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення
кредитів та коштів в інших банках | 520 | 406 | (181) | 47 | Відрахування до резерву під знецінення
дебіторської заборгованності та інших
фінансових активів | (582) | (590) | (11) | (11) | Знецінення цінних паперів у портфелі
банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфел
і банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за
зобов’язаннями | — | — | — | (4) | | Інші операційні доходи | 789 | 1 647 | 824 | 1 599 | Адміністративні та інші операційні
витрати | (2 817) | (5 737) | (2 714) | (5 538) | Частка в прибутку/(збитку)
асоційованих компаній | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 7 | 12 | 4 | 17 | | Витрати на податок на прибуток | — | (1) | — | (4) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що
триває | 7 | 11 | 4 | 13 | Прибуток/(збиток) від припиненої
діяльності після оподаткування | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) | 7 | 11 | 4 | 13 | | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів у портфелі
банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та
нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з
хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку
асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з
іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після
оподаткування | — | — | — | — | | Усього сукупного доходу | 7 | 11 | 4 | 13 | Прибуток/(збиток) на акцію від
діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від
припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — |
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 2 квартал 2013 року
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 33 749 | 25 232 | Кошти обов’язкових резервів банку
в Національному банку | — | — | | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що
обліковуються за справедливою вартістю
через прибуток або збиток | — | — | | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 41 905 | 42 310 | | в іноземній валюті | 799 | 1 207 | резерви під знецінення коштів
в інших банках | (415) | (427) | | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 23 108 | 19 231 | кредити та заборгованість
юридичних осіб, у т. ч.: | 124 | 102 | | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів
та заборгованості клієнтів | — | (123) | кредити та заборгованість
фізичних осіб, у т. ч.: | 22 984 | 19 129 | | в іноземній валюті | 17 830 | 14 815 | резерви під знецінення кредитів
та заборгованості клієнтів | (6 671) | (7 032) | Цінні папери в портфелі банку
на продаж, у т. ч.: | 4 862 | 1 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку
на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку
до погашення, у т. ч.: | 38 466 | 50 123 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку
до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та
дочірні компанії | — | — | | Інвестиційна нерухомість | 3 057 | 3 076 | Дебіторська заборгованість щодо
поточного податку на прибуток | 10 | 8 | Відстрочений податковий
актив | — | — | Основні засоби та
нематеріальні активи | 28 510 | 28 819 | | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 1 418 | 1 554 | резерви під інші
фінансові активи | (618) | (15) | | Інші активи, у т. ч.: | 307 | 282 | | резерви під інші активи | (18) | (29) | Необоротні активи, утримувані
для продажу, та активи групи
вибуття | — | — | | Усього активів, у т. ч.: | 175 392 | 170 636 | | в іноземній валюті | 68 504 | 59 718 | | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | Кошти банків, у т. ч.: | 9 525 | 9 129 | | в іноземній валюті | 9 380 | 9 053 | | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 31 615 | 26 605 | кошти юридичних осіб,
у т. ч.: | 23 887 | 21 589 | | в іноземній валюті | 16 282 | 9 120 | кошти юридичних осіб
на вимогу, у т. ч.: | 18 255 | 15 922 | | в іноземній валюті | 10 651 | 3 498 | кошти фізичних осіб,
у т. ч.: | 7 728 | 5 016 | | в іноземній валюті | 6 149 | 3 725 | кошти фізичних осіб
на вимогу, у т. ч.: | 6 290 | 3 480 | | в іноземній валюті | 4 710 | 2 223 | Боргові цінні папери,
емітовані банком, у т. ч.: | — | — | | в іноземній валюті | — | — | | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного
податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові
зобов’язання | — | — | | Резерви за зобов’язаннями | — | — | | Інші фінансові зобов’язання | 3 857 | 4 615 | | Інші зобов’язання | 291 | 194 | | Субординований борг | 45 648 | 45 648 | | Зобов’язання групи вибуття | — | — | | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 90 936 | 86 191 | | в іноземній валюті | 68 664 | 58 609 | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески
до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток
(непокритий збиток) | 11 | 27 | | Резервні та інші фонди банку | 3 545 | 3 518 | | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | | Усього власного капіталу | 84 456 | 84 445 | Усього зобов’язань
та власного капіталу | 175 392 | 170 636 |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 2 квартал 2013 року
| Рядок | Найменування статті | На звітну дату | Нормативні показники | | 1 | Регулятивний капітал банку
(тис. грн.) | 123 266 | не менше 120 000 | | 2 | Достатність (адекватність)
регулятивного капіталу (%) | 108,42 | не менше 10% | | 3 | Співвідношення регулятивного
капіталу до сукупних активів (%) | 68,76 | не менше 9% | | 4 | Поточна ліквідність (%) | 251,49 | не менше 40% | | 5 | Максимальний розмір кредитного
ризику на одного контрагента (%) | 20,39 | не більше 25% | | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 33,37 | не більше 8 кратного розміру РК | | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій
та поручительств, наданих одному
інсайдеру (%) | 2,09 | не більше 5% | | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів,
гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 2,33 | не більше 30% | | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,01 | х | | 10 | Кредитні операції, що класифіковані
за І категорією якості (тис. грн.) | 45 602 | х | | 10.1 | Сформований резерв за
такими операціями (тис. грн.) | 416 | х | | 11 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІІ категорією якості (тис. грн.) | 4 307 | х | | 11.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | 2 | х | | 12 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІІІ категорією якості (тис. грн.) | 7 934 | х | | 12.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | — | х | | 13 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІV категорією якості (тис. грн.) | 1 297 | х | | 13.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | — | х | | 14 | Кредитні операції, що класифіковані
за V категорією якості (тис. грн.) | 12 960 | х | | 14.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | 6 668 | х | | 15 | Чистий прибуток на одну
просту акцію (грн.) | — | х | | 16 | Сума сплачених дивідендів
за 2012 рік на одну: | — | х | | 16.1 | Просту акцію | — | х | | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку,
які прямо та опосередковано володіють
10 і більше відсотками статутного
капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 липня 2013 року
| Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | | Пряма участь | Опосередкована участь | | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка. Потенційні зобов’язання банку
Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | До 1 року | 71 | 72 | | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | | 3 | Понад 5 років | — | — | | 4 | Усього | 71 | 72 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Зобов’язання з кредитування, що надані | 5 000 | 5 000 | | 2 | Невикористані кредитні лінії | 15 001 | 9 561 | | 3 | Експортні акредитиви | — | — | | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | | 5 | Гарантії видані | — | — | | 6 | Резерв за зобов’язаннями,
що пов’язані з кредитуванням | — | — | | 7 | Усього зобов’язань, що
пов’язані з кредитуванням,
за мінусом резерву | 20 001 | 14 561 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Гривня | 20 001 | 14 561 | | 2 | Долар США | — | — | | 3 | Євро | — | — | | 4 | Інші | — | — | | 5 | Усього | 20 001 | 14 561 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
| Рядок | Найменування статті | Найменування статті | Попередній період | | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | | 2 | Цінні папери в портфелі банку
на продаж | — | — | — | — | | 3 | Цінні папери в портфелі банку
до погашення | — | — | — | — | | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | | 6 | Інші | 41 136 | — | 41 136 | — | | 7 | Усього | 41 136 | — | 41 136 | — |
Банк зазначає, що на 01.07.2013 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 41 136 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку очікується в листопаді 2013 року.
|
|
