|
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 3 квартал 2013 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | АКТИВИ | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 36 253 | 25 232 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | — | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 42 001 | 42 310 | в іноземній валюті | 887 | 1 207 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (415) | (427) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 24 133 | 19 231 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 2 | 102 | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (123) | (123) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 24 131 | 19 129 | в іноземній валюті | 16 159 | 14 815 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (6 104) | (7 032) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 1 | 1 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 39 161 | 50 123 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | 3 047 | 3 076 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 10 | 8 | Відстрочений податковий актив | — | — | Основні засоби та нематеріальні активи | 28 387 | 28 819 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 1 801 | 1 554 | резерви під інші фінансові активи | (856) | (15) | Інші активи, у т. ч.: | 324 | 282 | резерви під інші активи | (15) | (29) | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 175 118 | 170 636 | в іноземній валюті | 71 638 | 59 718 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | Кошти банків, у т. ч.: | 9 665 | 9 129 | в іноземній валюті | 9 517 | 9 053 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 23 435 | 26 605 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 15 316 | 21 589 | в іноземній валюті | 6 958 | 9 120 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 9 673 | 15 922 | в іноземній валюті | 1 327 | 3 498 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 8 119 | 5 016 | в іноземній валюті | 6 540 | 3 725 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 6 595 | 3 480 | в іноземній валюті | 5 016 | 2 223 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | Резерви за зобов’язаннями | — | — | Інші фінансові зобов’язання | 2 721 | 4 615 | Інші зобов’язання | 184 | 194 | Субординований борг | 54 648 | 45 648 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 90 653 | 86 191 | в іноземній валюті | 68 684 | 58 609 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | 20 | 27 | Резервні та інші фонди банку | 3 545 | 3 518 | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | Усього власного капіталу | 84 465 | 84 445 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 175 118 | 170 636 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 3 квартал 2013 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | Процентні доходи | 2 979 | 9 324 | 3 045 | 8 772 | Процентні витрати | (1 446) | (4 199) | (1 361) | (3 877) | Чистий процентний дохід/ (Чисті процентні витрати) | 1 533 | 5 125 | 1 684 | 4 895 | Комісійні доходи | 1 774 | 4 405 | 1 017 | 2 782 | Комісійні витрати | (1 323) | (3 258) | (617) | (1 712) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | (55) | (55) | — | — | Результат від операцій з іноземною валютою | (99) | (98) | 3 | 57 | Результат від переоцінки іноземної валюти | 3 | — | 6 | (5) | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | 356 | 762 | (248) | (201) | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | (256) | (846) | 8 | (3) | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | — | — | 6 | 2 | Інші операційні доходи | 821 | 2 468 | 805 | 2 404 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2 745) | (8 482) | (2658) | (8 196) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 9 | 21 | 6 | 23 | Витрати на податок на прибуток | — | (1) | (1) | (5) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | 9 | 20 | 5 | 18 | Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | 9 | 20 | 5 | 18 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | | | | | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | 9 | 20 | 5 | 18 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 3 квартал 2013 року
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Регулятивний капітал банку (тис. грн.) | 123 297 | не менше 120 000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 105,27 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 68,20 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 408,46 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 20,39 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 33,36 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 0,10 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 0,20 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,02 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані за І категорією якості (тис. грн.) | 64 709 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 416 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані за ІІ категорією якості (тис. грн.) | 5 412 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | — | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані за ІІІ категорією якості (тис. грн.) | 7 987 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | — | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані за ІV категорією якості (тис. грн.) | 59 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | — | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані за V категорією якості (тис. грн.) | 13 663 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 6 226 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2012 рік на одну: | | | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 жовтня 2013 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка Потенційні зобов’язання банку Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | До 1 року | 71 | 72 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | 71 | 72 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Зобов’язання з кредитування, що надані | 5 000 | 5 000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 14 042 | 9 561 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | 12 | — | 6 | Резерв за зобов’язаннями, що пов’язані з кредитуванням | — | — | 7 | Усього зобов’язань, що пов’язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 19 054 | 14 561 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Гривня | 19 054 | 14 561 | 2 | Долар США | — | — | 3 | Євро | — | — | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 19 054 | 14 561 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | 6 | Інші | 41 136 | — | 41 136 | — | 7 | Усього | 41 136 | — | 41 136 | — |
Банк зазначає, що на 01.10.2013 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 41 136 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку очікується в листопаді 2013 року. Примітка «Дивіденди» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних. |
|