|
Звіт про фінансовий стан (Баланс)
за 2 квартал 2014 року
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | АКТИВИ | | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 50 618 | 60 001 | Кошти обов’язкових резервів
банку в Національному банку | 293 | 659 | | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються
за справедливою вартістю через
прибуток або збиток | — | — | | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 41 926 | 41 925 | | в іноземній валюті | 152 | 799 | резерви під знецінення коштів
в інших банках | (412) | (365) | Кредити та заборгованість
клієнтів, у т. ч.: | 30 874 | 24 291 | кредити та заборгованість
юридичних осіб, у т. ч.: | — | — | | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення
кредитів та заборгованості
клієнтів | (123) | (123) | | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 30 874 | 24 291 | | в іноземній валюті | 21 237 | 15 574 | резерви під знецінення
кредитів та заборгованості
клієнтів | (5 914) | (5 614) | Цінні папери в портфелі банку
на продаж, у т. ч.: | 11 286 | 1 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку
на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку
до погашення, у т. ч.: | 26 107 | 17 721 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку
до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані
та дочірні компанії | — | — | | Інвестиційна нерухомість | 3 018 | 3 037 | Дебіторська заборгованість щодо
поточного податку на прибуток | 5 | 11 | | Відстрочений податковий актив | 1 | — | | Основні засоби та нематеріальні активи | 28 082 | 28 287 | | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 3 441 | 1 784 | | резерви під інші фінансові активи | (847) | (854) | | Інші активи, у т. ч.: | 594 | 345 | | резерви під інші активи | (18) | (17) | Необоротні активи, утримувані для
продажу, та активи групи вибуття | — | — | | Усього активів, у т. ч.: | 196 245 | 178 062 | | в іноземній валюті | 96 891 | 73 755 | | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | Кошти банків, у т. ч.: | 12 121 | 9 928 | | в іноземній валюті | 11 891 | 9 653 | | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 25 133 | 30 019 | | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 19 378 | 19 953 | | в іноземній валюті | 11 040 | 7 520 | | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 11 177 | 14 478 | | в іноземній валюті | 2 839 | 2 057 | | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 5 755 | 10 066 | | в іноземній валюті | 4 096 | 8 203 | | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 3 584 | 8 096 | | в іноземній валюті | 1 925 | 6 233 | Боргові цінні папери,
емітовані банком, у т. ч.: | — | — | | в іноземній валюті | — | — | | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного
податку на прибуток | — | — | | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | | Резерви за зобов’язаннями | — | — | | Інші фінансові зобов’язання | 6 812 | 7 736 | | Інші зобов’язання | 201 | 274 | | Субординований борг | 67 494 | 45 630 | | Зобов’язання групи вибуття | — | — | | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 111 761 | 93 587 | | в іноземній валюті | 94 563 | 71 008 | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески
до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток
(непокритий збиток) | 9 | 30 | | Резервні та інші фонди банку | 3 575 | 3 545 | | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | | Усього власного капіталу | 84 484 | 84 475 | | Усього зобов’язань та власного капіталу | 196 245 | 178 062 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід
(Звіт про фінансові результати)
за 2 квартал 2014 року (тис. грн.)
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | | Процентні доходи | 2 877 | 5 393 | 3 134 | 6 345 | | Процентні витрати | (1 636) | (2 957) | (1 391) | (2 753) | Чистий процентний
дохід/(Чисті процентні витрати) | 1 241 | 2 436 | 1 743 | 3 592 | | Комісійні доходи | 3 016 | 5 670 | 1 389 | 2 631 | | Комісійні витрати | (2 307) | (4 325) | (1 026) | (1935) | Результат від операцій з цінними
паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з
хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших
фінансових інструментів, що
обліковуються за справедливою
вартістю з визнанням результату
переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у
портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною
валютою | 84 | 90 | (7) | 1 | Результат від переоцінки іноземної
валюти | 1 159 | 2 367 | (2) | (3) | Результат від переоцінки об’єктів
інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час
первісного визнання фінансових активів
за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж
ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час
первісного визнання фінансових
зобов’язань за процентною ставкою,
вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення
кредитів та коштів в інших банках | (449) | (155) | 520 | 406 | Відрахування до резерву під знецінення
дебіторської заборгованності та інших
фінансових активів | 5 | 6 | (582) | (590) | Знецінення цінних паперів у портфелі
банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі
банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за
зобов’язаннями | — | — | — | — | | Інші операційні доходи | 871 | 1 662 | 789 | 1 647 | Адміністративні та інші операційні
витрати | (3 617) | (7 730) | (2 817) | (5 737) | Частка в прибутку/(збитку)
асоційованих компаній | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 3 | 21 | 7 | 12 | | Витрати на податок на прибуток | — | (12) | — | (1) | Прибуток/(збиток) від діяльності,
що триває | 3 | 9 | 7 | 11 | Прибуток/(збиток) від припиненої
діяльності після оподаткування | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) | 3 | 9 | 7 | 11 | | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів у портфелі
банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та
нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з
хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку
асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з
іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після
оподаткування | — | — | — | — | | Усього сукупного доходу | 3 | 9 | 7 | 11 | Прибуток/(збиток) на акцію від
діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від
припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | | | | | | | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну
просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за
2 квартал 2014 року
| Рядок | Найменування статті | На звітну дату | Нормативні показники | | 1 | Регулятивний капітал банку (тис. грн.) | 126 617 | не менше 120 000 | | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного
капіталу (%) | 99,12 | не менше 10% | | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу
до сукупних активів (%) | 63,12 | не менше 9% | | 4 | Поточна ліквідність (%) | 420,30 | не менше 40% | | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику
на одного контрагента (%) | 19,74 | не більше 25% | | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 32,38 | не більше 8 кратного розміру РК | | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій
та поручительств, наданих одному
інсайдеру (%) | 1,12 | не більше 5% | | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів,
гарантій та поручительств, наданих
інсайдерам (%) | 1,14 | не більше 30% | | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,01 | х | | 10 | Кредитні операції, що класифіковані
за І категорією якості (тис. грн.) | 64 164 | х | | 10.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | 412 | х | | 11 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІІ категорією якості (тис. грн.) | 2 814 | х | | 11.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | — | х | | 12 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІІІ категорією якості (тис. грн.) | 16 703 | х | | 12.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | — | х | | 13 | Кредитні операції, що класифіковані
за ІV категорією якості (тис. грн.) | 255 | х | | 13.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | — | х | | 14 | Кредитні операції, що класифіковані
за V категорією якості (тис. грн.) | 15 081 | х | | 14.1 | Сформований резерв за такими
операціями (тис. грн.) | 6 037 | х | | 15 | Чистий прибуток на одну просту
акцію (грн.) | — | х | | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2013 рік на одну: | | | | 16.1 | Просту акцію | — | х | | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку,
які прямо та опосередковано володіють 10
і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано
володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку
на 1 липня 2014 року
| Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | | Пряма участь | Опосередкована участь | | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка Потенційні зобов’язання банку за 2-й квартал 2014 року
Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за
невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | До 1 року | 105 | 110 | | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | | 3 | Понад 5 років | — | — | | 4 | Усього | 105 | 110 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Зобов’язання з кредитування, що надані | 12 000 | 12 000 | | 2 | Невикористані кредитні лінії | 7 768 | 7 088 | | 3 | Експортні акредитиви | — | — | | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | | 5 | Гарантії видані | — | 12 | | 6 | Резерв за зобов’язаннями, що
пов’язані з кредитуванням | — | — | | 7 | Усього зобов’язань, що пов’язані з
кредитуванням, за мінусом резерву | 19 768 | 19 100 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Гривня | 1 977 | 19 100 | | 2 | Долар США | — | — | | 3 | Євро | — | — | | 4 | Інші | — | — | | 5 | Усього | 1 977 | 19 100 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
| Рядок | Найменування статті | Найменування статті | Попередній період | | активи, надані в заставу | забезпечене зобовязання | активи, надані в заставу | забезпечене зобовязання | | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | | 6 | Інші | 41 000 | — | 41 136 | — | | 7 | Усього | 41 000 | — | 41 136 | — |
Банк зазначає, що на 01.07.2014 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 41 000 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку очікується в листопаді 2014 року.
Примітка «Дивіденди» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних.
|
|
