|
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 3 квартал 2014 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | АКТИВИ | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 44 304 | 60 001 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | 659 | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 26 294 | 41 925 | в іноземній валюті | 258 | 799 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (253) | (365) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 48 190 | 24 291 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 15 425 | — | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (123) | (123) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 32 765 | 24 291 | в іноземній валюті | 23 240 | 15 574 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (6 427) | (5 614) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 16 019 | 1 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 29 154 | 17 721 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | 3 008 | 3 037 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 8 | 11 | Відстрочений податковий актив | 1 | — | Основні засоби та нематеріальні активи | 27 959 | 28 287 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 5 014 | 1 784 | резерви під інші фінансові активи | (851) | (854) | Інші активи, у т. ч.: | 359 | 345 | резерви під інші активи | (17) | (17) | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 200 310 | 178 062 | в іноземній валюті | 102 034 | 73 755 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | Кошти банків, у т. ч.: | 245 | 9 928 | в іноземній валюті | 4 | 9 653 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 25 007 | 30 019 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 19 420 | 19 953 | в іноземній валюті | 12 533 | 7 520 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 10 371 | 14 478 | в іноземній валюті | 3 484 | 2 057 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 5 587 | 10 066 | в іноземній валюті | 4 048 | 8 203 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 3 209 | 8 096 | в іноземній валюті | 1 670 | 6 233 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | Резерви за зобов’язаннями | — | — | Інші фінансові зобов’язання | 16 470 | 7 736 | Інші зобов’язання | 178 | 274 | Субординований борг | 73 920 | 45 630 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 115 820 | 93 587 | в іноземній валюті | 103 613 | 71 008 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | 15 | 30 | Резервні та інші фонди банку | 3 575 | 3 545 | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | Усього власного капіталу | 84 490 | 84 475 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 200 310 | 178 062 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 3 квартал 2014 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | Процентні доходи | 3 422 | 8 815 | 2 979 | 9 324 | Процентні витрати | (1 752) | (4 709) | (1 446) | (4 199) | Чистий процентний дохід/ (Чисті процентні витрати) | 1 670 | 4 106 | 1 533 | 5 125 | Комісійні доходи | 3 291 | 8 961 | 1 774 | 4 405 | Комісійні витрати | (2 470) | (6 795) | (1 323) | (3 258) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | (55) | (55) | Результат від операцій з іноземною валютою | (27) | 63 | (99) | (98) | Результат від переоцінки іноземної валюти | 436 | 2 803 | 3 | — | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | (274) | (429) | 356 | 762 | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | (3) | 3 | (256) | (846) | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | — | — | — | — | Інші операційні доходи | 798 | 2 460 | 821 | 2 468 | Адміністративні та інші операційні витрати | (3 415) | (11 145) | (2 745) | (8 482) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 6 | 27 | 9 | 21 | Витрати на податок на прибуток | — | (12) | — | (1) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | 6 | 15 | 9 | 20 | Прибуток/(збиток) від припинено ї діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | 6 | 15 | 9 | 20 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | | | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | 6 | 15 | 9 | 20 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 3 квартал 2014 року
Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | Регулятивний капітал банку (тис. грн.) | 122 514 | не менше 120 000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 95,56 | не менше 10% | 3 | Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%) | 105,83 | не менше 9% | 4 | Поточна ліквідність (%) | 305,48 | не менше 40% | 5 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 20,41 | не більше 25% | 6 | Великі кредитні ризики (%) | 32,88 | не більше 8 кратного розміру РК | 7 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 1,00 | не більше 5% | 8 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 1,01 | не більше 30% | 9 | Рентабельність активів (%) | 0,01 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані за І категорією якості (тис. грн.) | 50 740 | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 253 | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані за ІІ категорією якості (тис. грн.) | 17 539 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | — | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані за ІІІ категорією якості (тис. грн.) | 19 942 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | — | х | 13 | Кредитні операції, що класифіковані за ІV категорією якості (тис. грн.) | 512 | х | 13.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 130 | х | 14 | Кредитні операції, що класифіковані за V категорією якості (тис. грн.) | 16 296 | х | 14.1 | Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.) | 6 420 | х | 15 | Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.) | — | х | 16 | Сума сплачених дивідендів за 2013 рік на одну: | | | 16.1 | Просту акцію | — | х | 16.2 | Привілейовану акцію | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 жовтня 2014 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка Потенційні зобов’язання банку за 3-й квартал 2014 року Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | До 1 року | 18 | 110 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | 18 | 110 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні суборендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Зобов'язання з кредитування, що надані | 17 000 | 12 000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 6 742 | 7 088 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | — | 12 | 6 | Резерв за зобов'язаннями, що пов'язані з кредитуванням | — | — | 7 | Усього зобов'язань, що пов'язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 23 742 | 19 100 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Гривня | 23 742 | 19 100 | 2 | Долар США | — | — | 3 | Євро | — | — | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 23 742 | 19 100 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | 6 | Інші | 25 000 | — | 41 136 | — | 7 | Усього | 25 000 | — | 41 136 | — |
Банк зазначає, що на 01.10.2014 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 25 000 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку очікується в листопаді 2014 року.
Примітка «Дивіденди» відсутня у зв’язку з відсутністю даних.
|
|