|
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 1 квартал 2015 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | АКТИВИ | | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 70 161 | 69 355 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | — | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 36 747 | 26 587 | в іноземній валюті | 11 001 | 48 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (2 614) | (253) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 63 347 | 53 130 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 20 507 | 14 625 | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (568) | (123) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 42 840 | 38 505 | в іноземній валюті | 35 302 | 28 993 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (12 710) | (7 410) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 3 070 | 3 198 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 52 575 | 34 700 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | 2 988 | 2 998 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 4 | 11 | Відстрочений податковий актив | — | 1 | Основні засоби та нематеріальні активи | 27 697 | 27 836 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 9 590 | 10 466 | резерви під інші фінансові активи | (1 005) | (895) | Інші активи, у т. ч.: | 693 | 383 | резерви під інші активи | (5) | (18) | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 266 872 | 228 665 | в іноземній валюті | 157 088 | 113 000 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | Кошти банків, у т. ч.: | 4 002 | 7 931 | в іноземній валюті | 3 926 | 7 898 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 37 568 | 32 890 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 30 374 | 26 402 | в іноземній валюті | 20 142 | 12 147 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 13 962 | 15 376 | в іноземній валюті | 3 730 | 1 120 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 7 194 | 6 488 | в іноземній валюті | 4 372 | 4 907 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 5 786 | 3 744 | в іноземній валюті | 2 964 | 2 163 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | Резерви за зобов’язаннями | — | — | Інші фінансові зобов’язання | 11 630 | 13 173 | Інші зобов’язання | 268 | 164 | Субординований борг | 134 652 | 90 014 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 188 120 | 144 172 | в іноземній валюті | 170 900 | 114 985 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | (5 723) | 18 | Резервні та інші фонди банку | 3 575 | 3 575 | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | Усього власного капіталу | 78 752 | 84 493 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 266 872 | 228 665 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 1 квартал 2015 року
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | Процентні доходи | 2 902 | 2 902 | 2 516 | 2 516 | Процентні витрати | (2 962) | (2 962) | (1 321) | (1 321) | Чистий процентний дохід /(Чисті процентні витрати) | (60) | (60) | 1 195 | 1 195 | Комісійні доходи | 3 641 | 3 641 | 2 654 | 2 654 | Комісійні витрати | (2 886) | (2 886) | (2 018) | (2 018) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною валютою | 30 | 30 | 6 | 6 | Результат від переоцінки іноземної валюти | 2 767 | 2 767 | 1 208 | 1 208 | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | (7 637) | (7 637) | 294 | 294 | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | (97) | (97) | 1 | 1 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | — | — | — | — | Інші операційні доходи | 946 | 946 | 791 | 791 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2 425) | (2 425) | (4 113) | (4 113) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | (5 721) | (5 721) | 18 | 18 | Витрати на податок на прибуток | (20) | (20) | (12) | (12) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | (5 741) | (5 741) | 6 | 6 | Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | (5 741) | (5 741) | 6 | 6 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | (5 741) | (5 741) | 6 | 6 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 1 квартал 2015 року (копійки)
Рядок | Найменування рядку | На звітну дату | Нормативні показники | 1 | Регулятивний капітал банку | 11695478814 | не менше 12000000000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 64,30 | не менше 10% | 3 | Поточна ліквідність (%) | 799,17 | не менше 40% | 4 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 21,38 | не більше 25% | 5 | Великі кредитні ризики (%) | 59,82 | не більше 8-крат-ного розміру РК | 6 | Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%) | 0,75 | не більше 5% | 7 | Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%) | 0,75 | не більше 30% | 8 | Кредитні операції, що класифіковані за I категорією якості | 3071335276 | х | 8.1 | Сформований резерв за такими операціями | 44510976 | х | 9 | Кредитні операції, що класифіковані за II категорією якості | 5383468448 | х | 9.1 | Сформований резерв за такими операціями | 259051039 | х | 10 | Кредитні операції, що класифіковані за III категорією якості | — | х | 10.1 | Сформований резерв за такими операціями | — | х | 11 | Кредитні операції, що класифіковані за IV категорією якості | 2981262115 | х | 11.1 | Сформований резерв за такими операціями | 35185020 | х | 12 | Кредитні операції, що класифіковані за V категорією якості | 2476130871 | х | 12.1 | Сформований резерв за такими операціями | 1248063044 | х | 13 | Рентабельність активів (%) | (8,35) | х | 14 | Чистий прибуток на одну просту акцію | — | х | 15 | Сума сплачених дивідендів за 2014 рік на одну: | — | х | 15.1 | Просту акцію | — | х | 15.2 | Привілейовану акцію | — | х | 16 | Кредити, що надані суб'єктам господарювання за видами економічної діяльності, що класифікуються за секцією “A” (сільське господарство), “B”–“E” (промисловість), “F”(будівництво) | — | х | 17 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | додається | х |
Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку на 1 квітня 2015 року
Прізвище, Ім’я, По-батькові фізичної особи | Код країни | Відсоток у статутному капіталі | Пряма участь | Опосередкована участь | Коміссарук Борис Ізрайлевич | 804 | 87,3973 | — | Грач Ольга Веніамінівна | 804 | 12,6027 | — |
Примітка. Потенційні зобов’язання банку за 1-й квартал 2015 року Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду), (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | До 1 року | — | 18 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | — | 18 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні орендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування, (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Зобов'язання з кредитування, що надані | 17 000 | 17 000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 6 136 | 6 729 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | — | — | 6 | Резерв за зобов'язаннями, що пов'язані з кредитуванням | — | — | 7 | Усього зобов'язань, що пов'язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 23 136 | 23 729 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют, (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Гривня | 23 136 | 23 729 | 2 | Долар США | — | — | 3 | Євро | — | — | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 23 136 | 23 729 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання, (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Найменування статті | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | 6 | Інші | 25 000 | — | 25 000 | — | 7 | Усього | 25 000 | — | 25 000 | — |
Банк зазначає, що на 01.04.2015 (звітний період) надані у заставу іншим банкам міжбанківські депозити на загальну суму 25 000 тис. грн. Строк виконання зазначених зобов’язань Банку очікується 15 квітня 2015 року.
Примітка «Дивіденди» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних. |
|