|
Звіт про фінансовий стан (Баланс) за 2 квартал 2015 року (тис. грн.)
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | АКТИВИ | Грошові кошти та їх еквіваленти | 78 853 | 69 355 | Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку | — | — | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток | — | — | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 11 899 | 26 587 | в іноземній валюті | 9 888 | 48 | резерви під знецінення коштів в інших банках | (736) | (253) | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 80 037 | 53 130 | кредити та заборгованість юридичних осіб, у т. ч.: | 43 473 | 14 625 | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (569) | (123) | кредити та заборгованість фізичних осіб, у т. ч.: | 36 564 | 38 505 | в іноземній валюті | 28 986 | 28 993 | резерви під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів | (14 899) | (7 410) | Цінні папери в портфелі банку на продаж, у т. ч.: | 15 944 | 3 198 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку до погашення, у т. ч.: | 25 416 | 34 700 | резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | — | — | Інвестиційна нерухомість | 2 978 | 2 998 | Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 9 | 11 | Відстрочений податковий актив | — | 1 | Основні засоби та нематеріальні активи | 27 576 | 27 836 | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 13 509 | 10 466 | резерви під інші фінансові активи | (1 011) | (895) | Інші активи, у т. ч.: | 389 | 383 | резерви під інші активи | (38) | (18) | Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття | — | — | Усього активів, у т. ч.: | 256 610 | 228 665 | в іноземній валюті | 140 498 | 113 000 | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | Кошти банків, у т. ч.: | 302 | 7 931 | в іноземній валюті | | 7 898 | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 40 599 | 32 890 | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 35 260 | 26 402 | в іноземній валюті | 21 115 | 12 147 | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 20 539 | 15 376 | в іноземній валюті | 6 393 | 1 120 | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 5 339 | 6 488 | в іноземній валюті | 3 326 | 4 907 | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 4 545 | 3 744 | в іноземній валюті | 2 532 | 2 163 | Боргові цінні папери, емітовані банком, у т. ч.: | — | — | в іноземній валюті | — | — | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | — | — | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | Резерви за зобов’язаннями | — | — | Інші фінансові зобов’язання | 11 181 | 13 173 | Інші зобов’язання | 148 | 164 | Субординований борг | 119 885 | 90 014 | Зобов’язання групи вибуття | — | — | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 172 115 | 144 172 | в іноземній валюті | 151 174 | 114 985 | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | Емісійні різниці | — | — | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | — | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | 3 | 18 | Резервні та інші фонди банку | 3 592 | 3 575 | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | Усього власного капіталу | 84 495 | 84 493 | Усього зобов’язань та власного капіталу | 256 610 | 228 665 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати) за 2 квартал 2015 року (тис. грн.)
Найменування статті | Звітний період | Попередній період | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | Процентні доходи | 3 288 | 6 190 | 2 877 | 5 393 | Процентні витрати | (2 319) | (5 281) | (1 636) | (2 957) | Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) | 969 | 909 | 1 241 | 2 436 | Комісійні доходи | 4 073 | 7 714 | 3 016 | 5 670 | Комісійні витрати | (3 223) | (6 109) | (2 307) | (4 325) | Результат від операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки через прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій з іноземною валютою | 32 | 62 | 84 | 90 | Результат від переоцінки іноземної валюти | 402 | 3 169 | 1 160 | 2 367 | Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов’язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках | (302) | (7 939) | (449) | (155) | Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованності та інших фінансових активів | (39) | (135) | 5 | 6 | Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів за зобов’язаннями | — | — | — | — | Інші операційні доходи | 6 124 | 7 070 | 871 | 1 662 | Адміністративні та інші операційні витрати | (2 293) | (4 718) | (3 617) | (7 730) | Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) до оподаткування | 5 743 | 23 | 3 | 21 | Витрати на податок на прибуток | 0 | (20) | 0 | (12) | Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває | 5 743 | 3 | 3 | 9 | Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) | 5 743 | 3 | 3 | 9 | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток, пов’язаний з іншим сукупним доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід після оподаткування | — | — | — | — | Усього сукупного доходу | 5 743 | 3 | 3 | 9 | Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 2 квартал 2015 року (тис.грн)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Регулятивний капітал банку | 130683 | не менше 120000 | 2 | Достатність (адекватність) регулятивного капіталу (%) | 70,15 | не менше 10% | 3 | Поточна ліквідність (%) | 502,51 | не менше 40% | 4 | Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%) | 19,05 | не більше 25% | 5 | Великі кредитні ризики (%) | 31,04 | не більше 8-крат-ного розміру РК | 6 | Максимальний розмір кредитного ризику за операціями з пов’язаними з банком особами (%) | 0,32 | не більше 25% | 7 | Кредитні операції, що класифіковані за I категорією якості | 25802 | х | 8 | Сформований резерв за такими операціями | 445 | х | 8.1 | Кредитні операції, що класифіковані за II категорією якості | 47714 | х | 9 | Сформований резерв за такими операціями | 736 | х | 9.1 | Кредитні операції, що класифіковані за III категорією якості | 0 | х | 10 | Сформований резерв за такими операціями | 0 | х | 10.1 | Кредитні операції, що класифіковані за IV категорією якості | 124 | х | 11 | Сформований резерв за такими операціями | 0 | х | 11.1 | Кредитні операції, що класифіковані за V категорією якості | 50637 | х | 12 | Сформований резерв за такими операціями | 15023 | х | 12.1 | Рентабельність активів (%) | 0,00 | х | 13 | Чистий прибуток на одну просту акцію | — | х | 14 | Сума сплачених дивідендів за 2014 рік на одну: | — | х | 14.1 | Просту акцію | — | х | 14.2 | Привілейовану акцію | — | х | 15 | Кредити, що надані суб'єктам господарювання за видами економічної діяльності, що класифікуються за секцією “A” (сільське господарство), “B”–“E” (промисловість), “F”(будівництво) | — | х | 16 | Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу банку | Коміссарук Борис Код країни 804(Україна) Пряма участь: 87,3973 Грач Ольга Веніамінівна Код країни 804(Україна) Пряма участь: 12,6027 Ізрайлевич
| х |
Примітка. Потенційні зобов’язання банку за 2-й квартал 2015 року
Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду) (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | До 1 року | — | 18 | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | 3 | Понад 5 років | — | — | 4 | Усього | — | 18 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні орендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Зобов'язання з кредитування, що надані | 10 000 | 17 000 | 2 | Невикористані кредитні лінії | 6 136 | 6 729 | 3 | Експортні акредитиви | — | — | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | 5 | Гарантії видані | — | — | 6 | Резерв за зобов'язаннями, що пов'язані з кредитуванням | — | — | 7 | Усього зобов'язань, що пов'язані з кредитуванням, за мінусом резерву | 16 136 | 23 729 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | 1 | Гривня | 16 136 | 23 729 | 2 | Долар США | — | — | 3 | Євро | — | — | 4 | Інші | — | — | 5 | Усього | 16 136 | 23 729 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання (тис. грн.)
Рядок | Найменування статті | Найменування статті | Попередній період | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | 6 | Інші | — | — | 25 000 | — | 7 | Усього | — | — | 25 000 | — |
Примітка «Дивіденди» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних.
|
|