|
Звіт про фінансовий стан (Баланс) на 1 жовтня 2015 року, тис. грн.
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | АКТИВИ | | Грошові кошти та їх еквіваленти | 86 828 | 69 355 | Кошти обов’язкових резервів
банку в Національному банку | — | — | | Торгові цінні папери | — | — | Інші фінансові активи, що обліковуються
за справедливою вартістю через прибуток
або збиток | — | — | | Кошти в інших банках, у т. ч.: | 2 157 | 26 587 | | в іноземній валюті | 125 | 48 | резерви під знецінення коштів
в інших банках | — | (253) | | Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: | 76 386 | 53 130 | кредити та заборгованість
юридичних осіб, у т. ч.: | 41 451 | 14 625 | | в іноземній валюті | — | — | резерви під знецінення кредитів
та заборгованості клієнтів | (569) | (123) | кредити та заборгованість
фізичних осіб, у т. ч.: | 34 935 | 38 505 | | в іноземній валюті | 27 148 | 28 993 | резерви під знецінення
кредитів та заборгованості клієнтів | (17 728) | (7 410) | Цінні папери в портфелі
банку на продаж, у т. ч.: | 17 151 | 3 198 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку на продаж | — | — | Цінні папери в портфелі банку
до погашення, у т. ч.: | 26 552 | 34 700 | резерви під знецінення цінних
паперів у портфелі банку до погашення | — | — | Інвестиції в асоційовані та
дочірні компанії | — | — | | Інвестиційна нерухомість | 2 969 | 2 998 | Дебіторська заборгованість
щодо поточного податку на прибуток | 14 | 11 | | Відстрочений податковий актив | — | 1 | Основні засоби та нематеріальні
активи | 27 481 | 27 836 | | Інші фінансові активи, у т. ч.: | 10 073 | 10 466 | | резерви під інші фінансові активи | (972) | (895) | | Інші активи, у т. ч.: | 644 | 383 | | резерви під інші активи | (25) | (18) | Необоротні активи, утримувані
для продажу, та активи групи вибуття | — | — | | Усього активів, у т. ч.: | 250 255 | 228 665 | | в іноземній валюті | 138 341 | 113 000 | | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | Кошти банків, у т. ч.: | 200 | 7 931 | | в іноземній валюті | — | 7 898 | | Кошти клієнтів, у т.ч.: | 38 775 | 32 890 | | кошти юридичних осіб, у т. ч.: | 34 788 | 26 402 | | в іноземній валюті | 24 241 | 12 147 | | кошти юридичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 19 708 | 15 376 | | в іноземній валюті | 9 161 | 1 120 | | кошти фізичних осіб, у т. ч.: | 3 987 | 6 488 | | в іноземній валюті | 3 308 | 4 907 | | кошти фізичних осіб на вимогу, у т. ч.: | 3 141 | 3 744 | | в іноземній валюті | 2 462 | 2 163 | Боргові цінні папери, емітовані
банком, у т. ч.: | — | — | | в іноземній валюті | — | — | | Інші залучені кошти | — | — | Зобов’язання щодо поточного
податку на прибуток | — | — | | Відстрочені податкові зобов’язання | — | — | | Резерви за зобов’язаннями | — | — | | Інші фінансові зобов’язання | 5 938 | 13 173 | | Інші зобов’язання | 421 | 164 | | Субординований борг | 122 933 | 90 014 | | Зобов’язання групи вибуття | — | — | | Усього зобов’язань, у т. ч.: | 168 267 | 144 172 | | в іноземній валюті | 152 274 | 114 985 | | ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | | Статутний капітал | 66 600 | 66 600 | | Емісійні різниці | — | — | | Незареєстровані внески до статутного капіталу | — | — | | Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) | (2 504) | 18 | | Резервні та інші фонди банку | 3 592 | 3 575 | | Резерви переоцінки | 14 300 | 14 300 | | Усього власного капіталу | 81 988 | 84 493 | | Усього зобов’язань та власного капіталу | 250 255 | 228 665 |
Звіт про прибутки і збитки та інший сукупний дохід (Звіт про фінансові результати)
за 3 квартал 2015 року, тис. грн.
| Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | за поточний квартал | за поточний квартал наростаючим підсумком з початку року | за відповідний квартал попереднього року | за відповідний квартал попереднього року наростаючим підсумком з початку року | | Процентні доходи | 3 033 | 9 224 | 3 422 | 8 815 | | Процентні витрати | (2 966) | (8 247) | (1 752) | (4 709) | Чистий процентний дохід/
(Чисті процентні витрати) | 67 | 977 | 1 670 | 4 106 | | Комісійні доходи | 4 693 | 12 407 | 3 291 | 8 961 | | Комісійні витрати | (3 474) | (9 583) | (2 470) | (6 795) | Результат від операцій з
цінними паперами в торговому
портфелі банку | — | — | — | — | Результат від операцій з
хеджування справедливої вартості | — | — | — | — | Результат від переоцінки інших
фінансових інструментів, що
обліковуються за справедливою
вартістю з визнанням
результату переоцінки через
прибутки або збитки | — | — | — | — | Результат від продажу
цінних паперів у портфел
і банку на продаж | — | — | — | — | Результат від операцій
з іноземною валютою | 49 | 110 | (27) | 63 | Результат від переоцінки
іноземної валюти | 57 | 3 226 | 436 | 2 803 | Результат від переоцінки
об’єктів інвестиційної нерухомості | — | — | — | — | Доходи/(витрати), які виникають
під час первісного визнання
фінансових активів за процентною
ставкою, вищою
або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Витрати/(доходи), які виникають
під час первісного визнання
фінансових зобов’язань за процентною
ставкою, вищою
або нижчою, ніж ринкова | — | — | — | — | Відрахування до резерву
під знецінення кредитів та
коштів в інших банках | (2 085) | (10 023) | (274) | (429) | Відрахування до резерву
під знецінення дебіторської
заборгованності та інших фінансових
активів | 45 | (91) | (3) | 3 | Знецінення цінних паперів
у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Знецінення цінних паперів
у портфелі банку до погашення | — | — | — | — | Відрахування до резервів
за зобов’язаннями | — | — | — | — | | Інші операційні доходи | 777 | 7 847 | 798 | 2 460 | Адміністративні та інші
операційні витрати | (2 635) | (7 353) | (3 415) | (11 145) | Частка в прибутку/(збитку)
асоційованих компаній | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) до оподаткування | (2 506) | (2 483) | 6 | 27 | | Витрати на податок на прибуток | 0 | (20) | 0 | (12) | Прибуток/(збиток) від діяльності,
що триває | (2 506) | (2 503) | 6 | 15 | Прибуток/(збиток) від
припиненої діяльності
після оподаткування | — | — | — | — | | Прибуток/(збиток) | (2 506) | (2 503) | 6 | 15 | | ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД: | — | — | — | — | Переоцінка цінних паперів
у портфелі банку на продаж | — | — | — | — | Переоцінка основних засобів
та нематеріальних активів | — | — | — | — | Результат переоцінки за
операціями з хеджування грошових
потоків | — | — | — | — | Частка іншого сукупного
прибутку асоційованої компанії | — | — | — | — | Податок на прибуток,
пов’язаний з іншим сукупним
доходом | — | — | — | — | Інший сукупний дохід
після оподаткування | — | — | — | — | | Усього сукупного доходу | (2 506) | (2 503) | 6 | 15 | Прибуток/(збиток) на акцію
від діяльності, що триває: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/
(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію
від припиненої діяльності: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/
(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — | Прибуток/(збиток) на акцію
за квартал: | — | — | — | — | чистий прибуток/(збиток)
на одну просту акцію | — | — | — | — | скоригований чистий прибуток/
(збиток) на одну просту акцію | — | — | — | — |
Примітка. Окремі показники діяльності банку за 3 квартал 2015 року, тис.грн
| Рядок | Найменування рядка | На звітну дату | Нормативні показники | | 1 | 2 | 3 | 4 | | 1 | Регулятивний капітал банку | 128054 | не менше 120000 | | 2 | Достатність (адекватність)
регулятивного капіталу (%) | 73.92 | не менше 10% | | 3 | Поточна ліквідність (%) | 483.17 | не менше 40% | | 4 | Максимальний розмір
кредитного ризику на
одного контрагента (%) | 19,12 | не більше 25% | | 5 | Великі кредитні ризики (%) | 31,66 | не більше 8-крат-ного розміру РК | | 6 | Максимальний розмір
кредитного ризику
за операціями з пов’язаними
з банком особами (%) | 0,30 | не більше 25% | | 7 | Кредитні операції, що
класифіковані за I категорією
якості | 9642 | х | | 8 | Сформований резерв
за такими операціями | 448 | х | | 8.1 | Кредитні операції, що
класифіковані за II категорією
якості | 35069 | х | | 9 | Сформований резерв
за такими операціями | 0 | х | | 9.1 | Кредитні операції, що
класифіковані за III категорією
якості | 0 | х | | 10 | Сформований резерв
за такими операціями | 0 | х | | 10.1 | Кредитні операції, що
класифіковані за IV категорією
якості | 0 | х | | 11 | Сформований резерв
за такими операціями | 0 | х | | 11.1 | Кредитні операції, що
класифіковані за V категорією
якості | 52146 | х | | 12 | Сформований резерв
за такими операціями | 17849 | х | | 12.1 | Рентабельність активів (%) | (1,29) | х | | 13 | Чистий прибуток на
одну просту акцію | — | х | | 14 | Сума сплачених дивідендів
за 2014 рік на одну: | — | х | | 14.1 | Просту акцію | — | х | | 14.2 | Привілейовану акцію | — | х | | 15 | Кредити, що надані суб'єктам
господарювання за видами
економічної діяльності,
що класифікуються за секцією “A”
(сільське господарство),
“B”–“E” (промисловість),
“F”(будівництво) | — | х | | 16 | Перелік учасників (акціонерів)
банку, які прямо та опосередковано
володіють 10 і більше відсотками
статутного капіталу банку | Коміссарук Борис Ізрайлевич
Код країни 804(Україна)
Пряма участь: 87,3973
Грач Ольга Веніамінівна
Код країни 804(Україна)
Пряма участь: 12,6027 | х |
Примітка Потенційні зобов’язання банку за 3-й квартал 2015 року
Таблиця 1. Майбутні мінімальні орендні платежі за невідмовним договором про оперативний лізинг (оренду), тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | До 1 року | — | 18 | | 2 | Від 1 до 5 років | — | — | | 3 | Понад 5 років | — | — | | 4 | Усього | — | 18 |
Банк зазначає, що майбутні мінімальні орендні платежі відсутні на звітну дату;
Таблиця 2. Структура зобов’язань з кредитування, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Зобов'язання з кредитування, що надані | — | 17 000 | | 2 | Невикористані кредитні лінії | 16 | 6 729 | | 3 | Експортні акредитиви | — | — | | 4 | Імпортні акредитиви | — | — | | 5 | Гарантії видані | — | — | | 6 | Резерв за зобов'язаннями,
що пов'язані з кредитуванням | — | — | | 7 | Усього зобов'язань,
що пов'язані з кредитуванням,
за мінусом резерву | 16 | 23 729 |
Таблиця 3. Зобов’язання з кредитування у розрізі валют, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | 1 | Гривня | 16 | 23 729 | | 2 | Долар США | — | — | | 3 | Євро | — | — | | 4 | Інші | — | — | | 5 | Усього | 16 | 23 729 |
Таблиця 4. Активи, що надані в заставу без припинення визнання, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | Звітний період | Попередній період | | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | активи, надані в заставу | забезпечене зобов'язання | | 1 | Торгові цінні папери | — | — | — | — | | 2 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | — | — | — | — | | 3 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | — | — | — | — | | 4 | Інвестиційна нерухомість | — | — | — | — | | 5 | Основні засоби | — | — | — | — | | 6 | Інші | — | — | 25 000 | — | | 7 | Усього | — | — | 25 000 | — |
Примітка «Дивіденди» не заповнюється у зв’язку з відсутністю даних.
|
|
